Як Compliance Officer, щодня бачу одну й ту ж помилку: інвестори продовжують думати, що санкції — це проблема контрагента. У 2026 році це вже не так.
Сьогодні інвестор несе солідарну відповідальність за санкційні порушення, навіть якщо сам не є резидентом рф. Вторинні санкції, автоматичний AI-моніторинг і посилення контролю в Україні роблять свою справу.
Наслідки можуть бути дуже жорсткими:
• блокування активів та фактичне замороження доступу до ресурсів;
• обмеження або повне зупинення торговельних операцій;
• зупинення виконання економічних і фінансових зобов’язань;
• анулювання або зупинення ліцензій, дозволів та інших прав на провадження діяльності, а також заборона виведення капіталу з України.
Саме такі інструменти прямо передбачені Законом України «Про санкції»
Законодавчий тренд в Україні йде далі: законопроєкт 12406 від 14.01.2025 передбачає кримінальну відповідальність не лише за порушення санкцій, а й за їх умисний обхід — зі штрафами, обмеженням права обіймати посади, позбавленням волі, а в окремих випадках і конфіскацією майна. Для бізнесу це чіткий сигнал: санкційний комплаєнс більше не може бути формальністю — це питання особистої та корпоративної відповідальності.
Що повинен робити кожен інвестор прямо зараз:
– Проводити повний due diligence до рівня кінцевих бенефіціарів
– Регулярно перевіряти контрагентів на санкції
– Включати жорсткі санкційні застереження в інвестиційні угоди
– Вбудовувати постійний санкційний моніторинг у процеси.
Інвестувати сьогодні — означає нести повну відповідальність за те, з ким Ви інвестуєте. Ігнорування санкційних ризиків — це вже не економія, а пряма загроза бізнесу.