У 2026 році питання вже не в тому, чи має компанія антикорупційну програму. Питання в іншому: чи можемо ми довести, що наше рішення було законним, прозорим та економічно обґрунтованим?
Саме про це говорили на практичному вебінарі «Compliance 2026».
Що стало критично важливим
Санкційний ризик
Перевірка більше не обмежується лише контрагентом. Необхідно аналізувати кінцевих бенефіціарних власників, контроль, пов’язаних осіб, банк, маршрут платежу та кінцевого користувача. Особливої уваги потребують зв’язки з РФ і РБ та можливі схеми обходу санкцій.
Доброчесність контрагента
Вона має бути підтверджена ще до укладення договору. Ознака ризику не завжди блокує угоду, але завжди потребує задокументованого пояснення.
Валютний нагляд і зовнішньоекономічна діяльність
НБУ оцінює передусім економічну суть операції. Компанії-оболонки перебувають під особливою увагою.
Конфіденційність і штучний інтелект
Якщо документ не можна надіслати сторонній особі, його не можна завантажувати в публічний сервіс штучного інтелекту.
Практичне правило
Кожне нестандартне рішення має залишати чіткий слід:
- хто проводив перевірку;
- що було виявлено;
- хто погодив рішення;
- чому саме його ухвалили.
Договір запускається лише після перевірки контрагента, погодження фінансовою службою та отримання юридичного висновку. Залишковий ризик передається на вищий рівень погодження.
До хабарництва, відкатів і непрозорих комісій — нульова толерантність.
Алгоритм Speak Up:
STOP → CHECK → DISCLOSE → ASK COMPLIANCE → DOCUMENT
Комплаєнс у 2026 році зводиться до одного ключового питання: чи можемо ми довести доброчесність своїх рішень?